中国建设银行“乾元—日鑫月溢”（按日）开放式资产组合型人民币理财产品（ZH072011003000Y01）2025年半年度投资管理报告

发布时间：2025-07-15

报告日：2025年6月30日

中国建设银行“乾元—日鑫月溢”（按日）开放式资产组合型人民币理财产品于2011年4月6日正式成立。截至报告日，本产品规模为7,572,670,219.27元，杠杆水平符合监管要求。窗体顶端

窗体底端一、报告期投资者实际收益率

根据产品说明书的约定，2025年4月1日至2025年4月17日投资者实际收益率如下表所示：

投资期（天）	无固定期限
投资者实际收益率	1.30%

根据产品说明书的约定，2025年4月18日至2025年5月29日投资者实际收益率如下表所示：

投资期（天）	无固定期限
投资者实际收益率	1.15%

根据产品说明书的约定，2025年5月30日至2025年6月30日投资者实际收益率如下表所示：

投资期（天）	无固定期限
投资者实际收益率	1.05%

相关收益及计算方法，请具体查阅对应的收益率调整公告及产品说明书。

二、产品投资组合详细情况

产品名称	产品成立日	产品到期日
中国建设银行“乾元—日鑫月溢”（按日）开放式资产组合型人民币理财产品	2011年4月6日	无固定期限

理财产品管理人：中国建设银行

理财产品托管人：中国建设银行北京市分行

三、期末资产持仓

资产类别	穿透前金额（元）	占全部产品总资产的比例（%）	穿透后金额（元）	占全部产品总资产的比例（%）
现金及银行存款	14,784,152,985.82	97.34%	14,784,152,985.82	97.34%
债券	400,000,000	2.63%	400,000,000	2.63%
私募基金	4,302,998.33	0.03%	4,302,998.33	0.03%
合计	15,188,455,984.15	100.00%	15,188,455,984.15	100.00%

四、前十大投资资产明细

序号	资产名称	资产规模（元）	资产占比（%）
1	20中国银行永续债03	400,000,000	2.63%
2	信托业保障基金	4,302,998.33	0.03%

注：本表列示穿透后投资规模占比较高的前十项资产

五、产品的流动性风险分析

本产品主要投资于非标准化债权类资产、私募基金、债券、银行存款等，其中银行存款、高评级债券等流动性较好资产能够满足流动性管理需求，故产品流动性风险较低。

六、托管人报告（公募产品在半年报及年报中提供）

（一）报告期内本理财产品托管人遵规守信情况声明

本报告期内，中国建设银行股份有限公司在对理财产品的托管过程中，严格遵守了国家有关法律法规、本理财产品合同、托管协议和其他有关规定，不存在损害资产委托人利益的行为，完全尽职尽责地履行了托管人应尽的义务。

（二）托管人对报告期内本理财产品运作遵规守信、合规投资的情况说明

本报告期内，本托管人严格按照国家法律法规、本理财产品合同、托管协议和其他有关规定，对本理财产品的投资运作方面进行了监督，未发现管理人存在损害资产委托人利益的行为。

（三）托管人对本报告中财务信息等内容的真实、准确和完整发表意见

本托管人复核了本报告中的理财产品规模等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

七、投资账户信息

序号	账户类型	账户编号	账户名称	开户单位
1	托管户	11001028800053001131	中国建设银行股份有限公司北京市分行投资银行理财产品托管专户	中国建设银行股份有限公司北京复兴支行

八、报告期内关联交易情况

（一）产品持有关联方发行或承销的证券

序号	证券简称	证券类别	证券代码	数量	估值净价	关联方名称	关联方角色
1	20中国银行永续债03	债券	2028053.IB	4000000	101.3235	中国建设银行股份有限公司	主承销商

（二）其他重大关联交易

无

九、投资非标准化债权及股权类资产清单（见附录一）

十、产品整体运作情况

（一）本产品自成立至本报告日，产品管理人恪尽职守、勤勉尽责、谨慎管理，忠实履行有关法律、行政法规和相关文件的规定。

（二）截至本报告日，个别项目未能正常完全还本付息，但不影响按预期收益兑付客户。

（三）本产品自成立至本报告日，没有发生涉诉及诉讼等损害投资者利益的情况。

特此公告

中国建设银行

2025年7月15日

理财计算器

产品决策器

诊断规划工具

金融信息

中国建设银行“乾元—日鑫月溢”（按日）开放式资产组合型人民币理财产品（ZH072011003000Y01）2025年半年度投资管理报告